KYC (Know Your Customer)
"Conheça seu cliente": o conjunto de procedimentos de identificação e verificação que instituições financeiras, e, por lei, as prestadoras de cripto, aplicam a seus usuários: documentos, prova de vida, origem de recursos. É a base da prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD-FT), com operações suspeitas reportadas ao COAF. No cripto, marca a fronteira entre o mundo regulado (exchanges com KYC) e o sem cadastro (DeFi, autocustódia).
Exemplo Prático
Ao abrir conta numa exchange brasileira, o usuário envia documento, selfie e dados, e movimentações fora do padrão declarado podem exigir comprovação de origem. Na ponta oposta, uma DEX não pergunta nada, e é exatamente essa diferença que concentra o debate regulatório global.
PlatomAI Explica
O KYC é a portaria do sistema financeiro: incômoda para o morador honesto, essencial para o prédio não virar esconderijo. No cripto, ele materializa a tensão fundadora do setor, privacidade versus rastreabilidade, sem resposta simples: o mesmo anonimato que protege o cidadão sob regimes arbitrários lava dinheiro de crime. A síntese regulatória mundial vem sendo pragmática: liberdade tecnológica na rede, identificação nas portas de entrada e saída do dinheiro tradicional.