GAFI (FATF)
O fiscal global da lavanderia: o Grupo de Ação Financeira Internacional, criado em 1989 pelo G7, que define os padrões mundiais de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, as célebres Recomendações, e avalia país por país, com o poder prático das suas listas: a cinza (sob monitoramento intensivo) e a negra encarecem, na hora, o custo de transacionar com os listados.
Exemplo Prático
Um país que cai na lista cinza vê bancos internacionais elevarem a diligência sobre tudo que o toca: transferências mais lentas, contas encerradas, prêmios de risco maiores, sanção sem tribunal, aplicada pelo próprio sistema financeiro. As avaliações periódicas do Brasil mobilizam COAF, BC e Justiça exatamente por esse preço.
PlatomAI Explica
O GAFI é o regulador sem carimbo que todo banco obedece: suas listas não têm força de lei e movem mais dinheiro que muitas leis, porque o sistema financeiro global precifica reputação em tempo real. Ele é o andar internacional do edifício que o COAF ocupa aqui, e ensina a versão geopolítica da régua desta casa: na finança moderna, o acesso é o ativo, e quem controla as condições de acesso governa sem precisar mandar.